{"id":18706,"date":"2018-12-05T10:30:00","date_gmt":"2018-12-05T12:30:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.concil.com.br\/?p=18706"},"modified":"2025-12-01T21:20:13","modified_gmt":"2025-12-01T21:20:13","slug":"o-extrato-nao-mente-mas-a-fraude-sim-um-post-sobre-golpes-contabeis","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.concil.com.br\/blog\/o-extrato-nao-mente-mas-a-fraude-sim-um-post-sobre-golpes-contabeis\/","title":{"rendered":"O extrato n\u00e3o mente, mas a fraude sim: um post sobre golpes cont\u00e1beis"},"content":{"rendered":"

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Uma frase comum \u00e9 repetida pelos bastidores de empresas que precisam lidar com controles fiscais e organiza\u00e7\u00e3o financeira: \u201co extrato n\u00e3o mente!\u201d. De fato, contra fatos, n\u00e3o h\u00e1 argumentos, mas sim, existem questionamentos que podem e devem ser feitos no sentido de entender exatamente \u00a0cada d\u00e9bito, cada cr\u00e9dito, cada movimenta\u00e7\u00e3o desconhecida em sua conta. <\/span><\/p>\n

Ali\u00e1s, o que mais vemos, todos os dias, em jornais, revistas e grupos de comunica\u00e7\u00e3o de \u00e1rea s\u00e3o not\u00edcias sobre fraudes no uso das contas, desvios de recursos em bancos pela internet, entre outras movimenta\u00e7\u00f5es que, normalmente, comprometem o dono da conta e prejudicam a manuten\u00e7\u00e3o dos recursos corporativos. <\/span><\/p>\n

Entre as incid\u00eancias mais comuns de fraudes e golpes cont\u00e1beis, encontramos as tarifas indevidas, quando sua empresa n\u00e3o faz a menor ideia de que est\u00e1 sendo cobrada por servi\u00e7os ou simplesmente pela aplica\u00e7\u00e3o de taxas que desconhecia ou, em segundo lugar, quando o cart\u00e3o corporativo \u00e9 usado de forma question\u00e1vel. <\/span><\/p>\n

Vejamos cada um em detalhe?<\/span><\/p>\n

Tarifas Banc\u00e1rias<\/span><\/h2>\n

Uma ou outra vez, ou at\u00e9 mesmo de forma recorrente, o respons\u00e1vel pela gest\u00e3o das finan\u00e7as de uma empresa v\u00ea repetirem-se algumas cobran\u00e7as inadvertidas em suas faturas e extratos banc\u00e1rios. De fato, tudo o que passa como d\u00e9bito negativo e tem como origem uma cobran\u00e7a da institui\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, provavelmente est\u00e1 previsto em contratos. <\/span><\/p>\n

Igualmente, nem sempre o cliente sabe exatamente quais s\u00e3o os servi\u00e7os envolvidos em seu plano, se efetivamente precisa deles ou quando exatamente dispara o gatilho que aciona o in\u00edcio das cobran\u00e7as. Isso acontece, em parte, pelos objetivos das institui\u00e7\u00f5es de venda de servi\u00e7os. <\/span><\/p>\n

Como evitar ou identificar facilmente tudo que n\u00e3o esteja conforme? Pelo uso de solu\u00e7\u00f5es de concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, por exemplo. Assim, qualquer movimenta\u00e7\u00e3o n\u00e3o prevista ou sem origem conhecida \u00e9 automaticamente isolada e permite uma an\u00e1lise mais pr\u00f3xima.<\/span><\/p>\n

\"\"<\/a><\/p>\n

Mau uso do cart\u00e3o corporativo<\/span><\/h2>\n

Quantas vezes voc\u00ea j\u00e1 n\u00e3o deve ter visto o cart\u00e3o da empresa ser usado para compras de menor porte, as quais n\u00e3o eram necessariamente importantes, mas parecia t\u00e3o f\u00e1cil e simples usar o cart\u00e3o corporativo ao inv\u00e9s de usar o pessoal e pedir o ressarcimento posterior? Seja no pagamento de almo\u00e7os, traslados, aquisi\u00e7\u00e3o de algum produto ou servi\u00e7o (pior se for de cobran\u00e7a recorrente), todo ambiente est\u00e1 \u00e0 merc\u00ea do uso indevido do cart\u00e3o da empresa. <\/span><\/p>\n

A quest\u00e3o \u00e9 que o controle, prometido para depois, acaba sendo deixado de lado e passa tudo no nome da empresa. Com isso, at\u00e9 mesmo o que pareciam pequenos gastos podem se acumular e representar um montante representativo no final de cada m\u00eas, ou seja, na hora de pagar a fatura. Colocando em perspectiva, de um ano inteiro, pior ainda, pode se tornar uma montanha de dinheiro. <\/span><\/p>\n

Isso sem contar quando a compra n\u00e3o \u00e9 diretamente feita com o cart\u00e3o da empresa como uma atitude de m\u00e1 f\u00e9, e ainda h\u00e1 riscos de ter o cart\u00e3o clonado e o preju\u00edzo, quando n\u00e3o identificado, \u00e9 maior ainda. Neste momento, o melhor \u00e9 recorrer \u00e0 uma solu\u00e7\u00e3o j\u00e1 citada, a concilia\u00e7\u00e3o de cart\u00f5es, e ainda adicionar uma detalhada presta\u00e7\u00e3o de contas do uso do cart\u00e3o corporativo. <\/span><\/p>\n

Falhas e fraudes sempre ter\u00e3o lugar no mundo financeiro, mas n\u00e3o tomar nenhuma precau\u00e7\u00e3o contra elas \u00e9 um erro mais grave do que a ocorr\u00eancia de incidentes. Principalmente em casos de organiza\u00e7\u00e3o entre mais de uma pessoa, aumenta a dificuldade de identificar os golpes e, por isso mesmo, \u00e9 fundamental contar com mecanismos de controle.<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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